# Soluciones de IA para Finanzas y Fintech | Alher Tech > Detección de fraude, credit scoring explicable, automatización KYC, OCR documental. Infraestructura de IA propia y soporte bilingüe. - Canonical page: https://alhertech.com/es/servicios/ia-para-fintech-y-finanzas/ - Site: Alher Tech (custom software, AI agents and SEO engineering, https://alhertech.com/) - Contact: https://alhertech.com/es/contacto/ --- IA para fintechs, bancos y equipos financieros, detección de fraude en tiempo real, credit scoring explicable, automatización KYC/AML y OCR financiero. ## Qué Puede Hacer IA para Finanzas por Tu Negocio - **Detección de Fraude en Tiempo Real**: Entregamos modelos de detección de fraude en tiempo real afinados a tus patrones de transacción, motores de scoring de crédito con explicabilidad completa (cada decisión justificable ante un regulador), pipelines KYC/AML que extraen documentos de identidad, cruzan listas de sanciones y marcan perfiles de alto riesgo, y flujos de alta que al usuario le parecen 3 clics pero corren 40 checks en el background. - **Credit Scoring Explicable**: Cada decisión trazable: "denegado porque el ratio deuda/ingresos de 0,62 supera el umbral de política 0,45." Defendible ante cualquier regulador. - **Automatización KYC/AML**: Extracción de documento de identidad, face match con selfie, cruce con listas de sanciones, screening PEP, monitorización de transacciones, todo en un pipeline. - **OCR Financiero**: Nóminas, extractos bancarios, declaraciones fiscales, balances, leídos a dato estructurado que el motor de crédito o el sistema contable pueda usar. - **Monitorización de Cumplimiento**: La IA revisa cada mensaje y transacción de cliente buscando red flags (abuso de mercado, patrones de blanqueo, violaciones de política) con log de auditoría completo. - **Comunicación Bilingüe con Cliente**: Nuestro equipo bilingüe entrega contenido nativo en inglés y español. Tu agente de IA habla el idioma de tus clientes sin traducciones forzadas. - **Tu Propio Chat, No Solo WhatsApp**: WhatsApp es un canal, no el plan. Montamos chat en tiempo real dentro de tu propia web o aplicación, como hicimos en Boathous y en ReservPark, y conectamos Instagram, chat web, email o la línea de teléfono al mismo asistente, para que la conversación viva donde ya están tus clientes. - **Encaja con lo que ya Usas**: Nuestro equipo bilingüe entrega contenido nativo en inglés y español. Tu agente de IA habla el idioma de tus clientes sin traducciones forzadas. ## Cómo Construimos Tu IA para Finanzas - **Auditoría de Riesgo y Datos**: Evaluamos procesos actuales de fraude, scoring y cumplimiento en tu operación de tu negocio y los datos disponibles. - **Entrenamiento del Modelo**: Entrenamos modelos de fraude / scoring con tu histórico, con splits correctos y controles de sesgo. - **Capa de Explicabilidad**: Añadimos SHAP/LIME para que cada decisión tenga una razón legible por humano. - **Run en Modo Sombra**: La IA funciona en paralelo al sistema actual 4 semanas. Comparamos decisiones y afinamos antes del cambio. - **Sign-Off de Cumplimiento**: Preparamos la EIPD, documentación de AI Act y pack de auditoría interna. - **Producción y Monitorización**: Dashboards en vivo para precisión, recall, drift, tasa de revisión manual y tiempo a decisión. ## Tecnologías de IA que Usamos Desde modelos open-source autoalojados hasta APIs cloud, elegimos la herramienta adecuada para cada caso de uso de ia para finanzas. ## Servicios relacionados Problemas vecinos que también resolvemos, por si el que te trajo aquí no es el primero que conviene atacar. - [IA para Gestorías](https://alhertech.com/es/servicios/ia-para-gestorias/) - [Automatización de Tareas con IA](https://alhertech.com/es/servicios/automatizacion-tareas-ia/) - [Desarrollo de Apps Fintech](https://alhertech.com/es/soluciones/app-fintech/) - [Todos los servicios](https://alhertech.com/es/servicios/): El catálogo completo, de web y móvil a IA, datos y mantenimiento. ## IA para Finanzas: FAQ ### ¿Cumple con DORA / EBA / AI Act? Sí. Decisión de crédito y AML son categorías de alto riesgo en la AI Act, así que implementamos transparencia, supervisión humana, monitorización continua, audit logs y explicabilidad por defecto. Pack de cumplimiento completo entregado. ### ¿Modelo caja negra o explicable? Siempre explicable. Preferimos modelos de gradient boosting con SHAP sobre cajas negras de deep learning para cualquier decisión regulada. Redes neuronales solo donde no se requiere explicabilidad (ej. OCR). ### ¿Es posible on-prem? Sí, y habitual. La mayoría de fintechs con las que trabajamos quieren el stack de inferencia dentro de su VPC o on-prem. Desplegamos con servidores GPU dedicados y cero salida a internet para modelos que tocan PII. ### ¿Cuánto cuesta? Un solo modelo como el scoring de fraude y una plataforma completa de KYC, scoring y monitorización están a un orden de magnitud de distancia. El retorno viene de menos fraude, alta más rápido y menos headcount de cumplimiento, y lo modelamos con tus números en una llamada gratuita. ### ¿Integráis con nuestro core bancario? Sí, cualquier core bancario mainstream, más stacks a medida sobre Oracle/PostgreSQL. Empujamos decisiones vía API o escrituras directas auditadas en BD. Nuestra capa de inferencia vive en código a medida sobre tu cloud privada, nunca sobre un SaaS de terceros. ### ¿Trabajan con empresas en toda España e internacionalmente de forma remota? Sí. Trabajamos 100% en remoto con clientes en España, Europa, EE. UU. y LATAM. Hacemos videollamadas, demos en vivo y documentación colaborativa en cada hito, y estamos disponibles en tu zona horaria.